金山網(wǎng)訊 為深入貫徹落實(shí)上級(jí)行案防工作要求，持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，工行鎮(zhèn)江丹徒高資支行近期組織開展“案防警示大講堂-出借賬戶”專題警示教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過剖析典型案例，強(qiáng)化制度規(guī)范的約束效能，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控管理，筑牢金融安全防線。

深剖案例，嚴(yán)明鐵律紅線

本次警示教育圍繞一起員工出借個(gè)人他行賬戶的典型案例展開，該員工因違反“嚴(yán)禁出租、出借個(gè)人賬戶”的禁止性規(guī)定，受到行政警告處分并核減績效收入等嚴(yán)肅處理，針對(duì)此案例暴露的深刻教訓(xùn)，向全員發(fā)出嚴(yán)正警示：一是嚴(yán)禁用任何形式出借賬戶，個(gè)人賬戶承載隱私與安全，任何出借行為均等同于將個(gè)人信譽(yù)與職業(yè)生涯置于巨大風(fēng)險(xiǎn)漩渦，極易成為不法活動(dòng)的幫兇；二是員工必須對(duì)名下賬戶交易活動(dòng)保持高度警覺，嚴(yán)禁對(duì)來源不明、金額異常、頻次可疑、時(shí)間反常等非本人交易行為視若無睹或心存僥幸。若發(fā)現(xiàn)異常，須立即采取管控賬戶、報(bào)告上級(jí)行等行動(dòng)。

學(xué)習(xí)制度，明晰違規(guī)后果

結(jié)合《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》及法律法規(guī)，該行深入剖析出借賬戶將面臨的毀滅性代價(jià)，不僅會(huì)遭受嚴(yán)厲的行紀(jì)處分，輕則通報(bào)批評(píng)、警告、扣減績效、取消評(píng)優(yōu)，重則記過、降級(jí)、撤職直至解除合同，導(dǎo)致職業(yè)生涯瞬間崩塌，更可能承擔(dān)沉重的法律追責(zé)，如賬戶涉罪，出借人極可能被認(rèn)定為共犯或幫助犯，面臨公安調(diào)查、檢察院起訴、法院判刑，家庭安寧盡毀；此外，個(gè)人違規(guī)還將引致嚴(yán)峻的監(jiān)管問責(zé)，造成銀行聲譽(yù)嚴(yán)重受損，違規(guī)者難辭其咎；最終，違規(guī)記錄將形成終身信用污點(diǎn)，深刻影響行內(nèi)晉升、行業(yè)再就業(yè)乃至社會(huì)信貸、出行等方方面面，信用破產(chǎn)的枷鎖終身難解。

多措并舉，構(gòu)建防控體系

為徹底堵塞漏洞，該行將警示教育常態(tài)精準(zhǔn)化，將賬戶合規(guī)作為新員工必修課，融入日常合規(guī)教育。通過“案防微課堂”、觀看教育片、知識(shí)測試等形式，每季度至少一次專題學(xué)習(xí)，確保警鐘長鳴、入腦入心。同時(shí)壓實(shí)格長責(zé)任，要求其不僅管業(yè)務(wù)，更要緊盯員工行為與賬戶安全。通過系統(tǒng)監(jiān)測與員工訪談排查賬戶異常，對(duì)苗頭問題即時(shí)談話、糾偏并上報(bào)。該行對(duì)觸碰紅線行為堅(jiān)持“零容忍”。一經(jīng)查實(shí)，從嚴(yán)從快處理，絕不姑息，處理結(jié)果通報(bào)示警。

通過此次深刻警示教育，全員對(duì)“賬戶安全無小事，違規(guī)出借毀終身”達(dá)成高度共識(shí)。規(guī)范用卡不僅是遵規(guī)守紀(jì)，更是守護(hù)職業(yè)生命、家庭幸福與銀行穩(wěn)健的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。下一步，工行鎮(zhèn)江丹徒高資支行將持續(xù)深化合規(guī)文化建設(shè)，通過剛性制度約束、柔性文化引領(lǐng)、網(wǎng)格家訪合力，久久為功，推動(dòng)形成“人人敬畏合規(guī)、人人主動(dòng)合規(guī)、人人捍衛(wèi)合規(guī)”的生態(tài)，將合規(guī)意識(shí)內(nèi)化于心、外化于行，為業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展筑牢堅(jiān)不可摧的安全屏障。（張羽雪瑩）